Theo đó, phiên tòa dự kiến diễn ra trong 14 ngày (từ 26/7 - 8/8), với Hội đồng xét xử 5 người gồm: 2 Thẩm phán và 3 Hội thẩm nhân dân. Phiên tòa sẽ triệu tập khoảng 44 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, trong đó có nhiều người là đại diện theo uỷ quyền của các ngân hàng, tổ chức tín dụng để làm rõ các tình tiết trong vụ án.
Theo cáo trạng, Lê Thái Thiện (sinh năm 1965, trú tại TX Phú Mỹ) đã có hành vi cho vay tiền với lãi suất cao theo thỏa thuận (lãi suất 3.000 - 4.500 đồng/1 triệu/ngày), trong thời hạn 10 ngày thanh toán tiền gốc và lãi một lần, nếu không thanh toán được khoản vay hoặc không thanh toán khoản tiền lãi thì số tiền lãi đó sẽ cộng dồn vào tiền gốc và lập hợp đồng vay tiền mới rồi tiếp tục tính tiền vay nợ như cách tính nêu trên.
Khi người vay tiền không còn khả năng thanh toán, thì phải dùng tài sản như: đất đai, nhà cửa... để thanh toán, cấn trừ các khoản tiền gốc và tiền lãi.
Với thủ đoạn trên, cơ quan điều tra xác định Lê Thái Thiện cùng con trai là Lê Thái Phong (sinh năm 1992, trú tại TX Phú Mỹ) đã cho 9 người vay tổng số tiền hơn 324,5 tỷ đồng. Các đối tượng đã thu về hơn 279,1 tỷ đồng tiền gốc, và gần 122,8 tỷ tiền lãi.
Vào thời điểm bị bắt giữ, nhiều người vay vẫn đang còn nợ Thiện số tiền cả gốc lẫn lãi dao động từ 6,7 tỷ đến hơn 45 tỷ đồng. Trên cơ sở đó, cơ quan chức năng xác định các đối tượng thu lợi bất chính hơn 98,2 tỷ đồng.
Ngoài hỗ trợ cho cha ruột trong quá trình cho vay nặng lãi, cơ quan điều tra cũng xác định Lê Thái Phong tự cho 23 người vay nợ với lãi suất 9 - 10%/tháng tổng số tiền hơn 1,1 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 493 triệu đồng.
Cơ quan chức năng cũng xác định, cả hai đối tượng đã thực hiện hành vi rửa tiền trong quá trình cho vay nặng lãi với nhiều nạn nhân bằng nhiều hình thức.
Trường hợp ông Lưu Ngọc Tư (43 tuổi, trú tại TX Phú Mỹ) do cần vốn kinh doanh nên ông Tư tìm Lê Thái Thiện vay tiền với lãi suất 3.000 - 3.500 đồng một triệu mỗi ngày (tương đương 109% - 127% một năm); thời hạn trả lãi và gốc 10 ngày một lần. Khi ông Tư không thanh toán được gốc hoặc lãi thì số tiền đó sẽ cộng dồn thành tiền gốc, tiếp tục tính lãi như trên. Đến năm 2020, ông Tư vay tổng cộng 68,5 tỷ đồng.
Do "lãi mẹ đẻ lãi con", số nợ phải cộng dồn ngày một tăng, ông Tư đã phải trả cho Thiện hơn 126,8 tỷ đồng cả gốc lẫn lãi, trong đó hơn 101 tỷ đồng là tiền ông bán bốn thửa đất để cấn nợ, số còn lại trả bằng tiền mặt hoặc chuyển vào tài khoản của Thiện và con trai Lê Thái Phong. Không thể trả dứt điểm, ông Tư đến nay vẫn còn nợ Thiện 18,5 tỷ đồng, là tiền lãi phát sinh trong quá trình vay.
Tương tự, trường hợp vợ chồng bà Nguyễn Thị Nhài Linh nhiều lần vay của ông Thiện 45,3 tỷ đồng. Sau khi trả 7,8 tỷ đồng gốc và lãi cho Thiện qua ngân hàng, vợ chồng ông này phải bán biệt thự ở đường Nguyễn Hữu Cảnh, TP Vũng Tàu, cho Thiện để cấn trừ số nợ hơn 51,8 tỷ đồng. Trong vụ này, ông Thiện bị cáo buộc thu lợi bất chính hơn 14,4 tỷ đồng.
Trong những vụ việc trên, nhiều vụ việc Lê Thái Phong đã đứng tên trên các "Hợp đồng vay tiền"; nhận tiền vay của nhiều người trên địa bàn tỷnh Bà Rịa - Vũng Tàu, sau đó chuyển cho người khác vay lại nhằm hưởng chênh lệch lãi suất thay cho Lê Thái Thiện.
Ngoài ra, Phong còn đứng ra nhận tiền trả nợ gốc, lãi từ những người vay, cũng như ghi chép quá trình thực hiện, thu chi của những người có liên quan; đứng ra nhận ủy quyền, chuyển nhượng các bất động sản có giá trị của những người vay tiền để cấn trừ các khoản nợ.
Vợ của Lê Thái Thiện cùng những người con khác có tham gia đứng tên, chuyển nhượng đối với một số thửa đất, nhưng cơ quan chức năng xác định không biết rõ nguồn gốc, chỉ làm theo yêu cầu của Thiện và Phong nên không phải là đồng phạm.
Vì vậy, cơ quan chức năng đã truy tố hai đối tượng Lê Thái Thiện và Lê Thái Phong về tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự" theo khoản 2 điều 201 Bộ luật Hình sự với hình phạt từ 200 triệu đến 1 tỷ đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm; và tội "Rửa tiền" theo điểm a, b khoản 3 điều 324 Bộ luật Hình sự, với khung hình phạt từ 10 đến 15 năm tù.
Theo hồ sơ, năm 1997, Thiện từng bị TAND huyện Tân Thành (nay là TX Phú Mỹ) xử phạt 30 tháng tù về tội “Cố ý gây thương tích hoặc gây tổn hại cho sức khoẻ của người khác”.
Liên quan đến vụ án trên, Lâm Thị Thu Trà (vợ của diễn viên Kinh Quốc) và Đặng Thị Tuyết Lan cho Thiện vay tổng số tiền 9,5 tỷ đồng, với lãi suất là 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày và đã thu lợi bất chính. Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TX Phú Mỹ đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, Quyết định khởi tố bị can và Lệnh bắt bị can để tạm giam để tiến hành điều tra theo quy định của pháp luật.
NHNN đã ban hành văn bản hướng dẫn ngân hàng thương mại triển khai Chương trình tín dụng đối với lĩnh vực lâm sản, thủy sản. Quy mô tín dụng của chương trình khoảng 15.000 tỷ đồng.
Sacombank, tổng dư nợ tín dụng với 16 khách hàng của nhà băng này ở mức 15.372 tỷ đồng vào 31/12/2017 và 15.218 tỷ đồng vào 31/8/2018. Sacombank đã cho 9 doanh nghiệp vay với dư nợ bằng 48,52% vốn tự có của ngân hàng, lên tới 9.262 tỷ đồng.
Chính phủ vừa ban hành Nghị quyết số 97/NQ-CP tại phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 6 năm 2023 và Hội nghị trực tuyến Chính phủ với địa phương. Trong đó, yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam điều hành chính sách tiền tệ linh hoạt, nới lỏng, phấn đấu giảm lãi suất cho vay ít nhất từ 1,5 - 2%
Đó là thông tin được bà Hà Thu Giang – Vụ trưởng Vụ Tín dụng các ngành kinh tế (NHNN) chia sẻ tại Hội thảo “Tăng khả năng hấp thụ vốn cho doanh nghiệp” vừa diễn ra sáng ngày 25/7.
Ngân hàng Nhà nước đã thực hiện bổ sung quy định mới cho phép Tổ chức tín dụng xem xét và quyết định cho khách hàng vay để trả nợ khoản vay tại Tổ chức tín dụng khác, không giới hạn chỉ áp dụng cho vay phục vụ sản xuất kinh doanh mà còn cho cả khoản vay phục vụ nhu cầu đời sống.
Đường dây này do nhóm đối tượng người Trung Quốc cầm đầu, tổ chức cho vay nặng lãi với lãi suất 2.346,4%/năm cho trên 1.000.000 người trên toàn quốc với tổng số tiền lên tới 20.000 tỷ đồng.
Tử vi tuổi Tuất năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Mậu Tuất 1958, Canh Tuất 1970, Nhâm Tuất 1982, Giáp Tuất 1994, Bính Tuất 2006.
Tử vi tuổi Dậu năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Đinh Dậu 1957, Kỷ Dậu 1969, Tân Dậu 1981, Quý Dậu 1993, Ất Dậu 2005.
Tử vi tuổi Ngọ năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Giáp Ngọ 1954, Bính Ngọ 1966, Mậu Ngọ 1978, Canh Ngọ 1990, Nhâm Ngọ 2002.
Tử vi tuổi Tỵ năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Ất Tỵ 1965, Đinh Tỵ 1977, Kỷ Tỵ 1989, Tân Tỵ 2001.
Tử vi tuổi Thìn năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Giáp Thìn 1964, Bính Thìn 1976, Mậu Thìn 1988, Canh Thìn 2000.
Hóa vàng Tết Giáp Thìn 2024 ngày nào đẹp, giờ nào tốt để đón tài lộc, may mắn, thuận lợi về cho gia đình, cho gia đình năm mới an khang thịnh vượng.
Tử vi tuổi Mão năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Quý Mão 1963, Ất Mão 1975, Đinh Mão 1987, Kỷ Mão 1999.
Tử vi tuổi Dần năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Nhâm Dần 1962, Giáp Dần 1974, Bính Dần 1986, Mậu Dần 1998, Canh Dần 2010.
Tử vi tuổi Sửu năm Giáp Thìn 2024 chi tiết sự nghiệp, tài lộc, vận hạn... của nam mạng - nữ mạng các tuổi: Tân Sửu 1961, Quý Sửu 1973, Ất Sửu 1985, Đinh Sửu 1997, Kỷ Sửu 2009.
Là người đã có hàng chục năm sưu tập tiền, nhưng anh Phùng Văn Hùng vẫn luôn cảm thấy mình rất may mắn khi được sở hữu bộ sưu tập tiền hình rồng qua nhiều thời kỳ.
